Uau, você chegou na Aula 4! Isso significa que você está levando a sério. Ótimo! Vamos aos principais termos que todo trader deve saber. As explicações abaixo vão te ajudar a administrar seu dinheiro e riscos para tirar o máximo de proveito das suas operações.
Lote
Lote é uma unidade do ativo que você opera, seja um par de moedas, uma ação ou um índice.
Na negociação Forex, um lote padrão equivale a 100.000 unidades da moeda de base. Isso significa que, se você quiser operar 1 lote de EURUSD, vai precisar de 100.000 euros. Além do lote padrão, há os lotes mini (10.000 unidades) e micro (1.000 unidades).
1 lote geralmente equivale a 100 para ações e 10 para índices.
Como você deve lembrar das aulas anteriores, ao abrir uma operação, você precisa escolher seu volume. 1 de volume significa 1 lote. A menor posição que você pode abrir é de 0,01 lote. Para pares de moedas, isso equivale a cerca de $1.000.
"E se eu não quiser investir $1.000 em uma operação?"
Relaxa! Você não vai precisar de tanto dinheiro para operar! Francamente, você pode começar a operar com apenas 5 dólares, pois pode utilizar uma coisa chamada alavancagem. Por enquanto, guarde na memória estas informações sobre os lotes — tudo fará sentido mais adiante.
Ponto
O ponto representa a menor variação possível que um ativo pode sofrer. Por exemplo, a cotação do par GBPUSD é dada assim: 1,26541, ou seja, contado em cinco casas decimais. No dia 15 de junho, o par subiu de 1,26541 para 1,27832. Em outras palavras, ele registrou uma alta de 1.289 pontos. Outro exemplo: em 12 de junho, o GBPUSD despencou de 1,25696 para 1,25053. A queda foi de 643 pontos.
"Eu operei USDJPY e notei que esse par só tem 3 casas decimais. Por que isso?"
De fato, os pares com JPY têm três casas decimais. Exemplo: o par dólar americano/iene japonês é cotado a 103,705. O ponto é representado pela última casa decimal do preço/cotação.
"Como contar o valor de um ponto?"
Bem, essa é uma boa pergunta. Digamos que você queira operar USDJPY e a taxa de câmbio seja de 144,000.
0,001 (um ponto) / 144,000 (taxa de câmbio) x 100.000 (um lote padrão) = $0,694 por ponto
"E o EURUSD?"
Muito bem, vamos contar um par no qual o USD seja a moeda de cotação, como o EURUSD. É muito mais fácil porque nem precisamos levar em conta a taxa de câmbio atual.
(0,00001 / 1) x 100.000 = $1 por ponto
Alavancagem
"OK. Eu quero começar a operar, mas só tenho 10 dólares. Tem problema?"
De forma alguma! Como já dissemos acima, o depósito mínimo na FBS é de US$5. O trader precisa de US$1.000 para abrir uma ordem com um lote micro. A boa notícia é que as corretoras bolaram uma forma de resolver isso: a alavancagem. Com 1:200 de alavancagem, a corretora (broker) vai dar ao trader US$995 e somá-los aos US$5 que ele já tem. E a alavancagem pode chegar a 1:3000!
"Eu vou ter que dar só US$5 e a corretora vai fornecer US$995?"
Exato! Você não tem que investir esse montante inteiro por conta própria. Você pode inteirar o total pegando o resto emprestado da sua corretora.
Na FBS, a alavancagem pode variar dependendo das contas que você tiver. Essa configuração pode ser acessada por meio da Área Pessoal e alterada nos ajustes da conta. Você deve escolher uma alavancagem que seja adequada às suas habilidades: observe que embora a alavancagem multiplique o seu lucro potencial, ela também aumenta a sua perda se o mercado for contra você.
Margem
Agora que você sabe o que é alavancagem, o conceito de margem fica fácil: na negociação Forex, margem é o valor em dinheiro exigido do trader para abrir uma posição.
A margem é os US$5 dados pelo trader, supondo 1:200 de alavancagem, no exemplo acima.
O saldo que você tem na sua conta de negociação é o dinheiro que você pode usar como margem. O valor da margem vai depender da relação de alavancagem escolhida pelo trader e do tamanho da operação.
A sua plataforma de negociação vai te mostrar os números da margem livre (ou margem útil) e do nível de margem. Margem livre é o dinheiro que você tem em conta e que pode ser usado para manter as suas posições abertas ou abrir novas posições. Nível de margem é a relação entre o seu capital e a margem usada nas suas posições abertas, indicada em porcentagem.
Em uma conta saudável, o nível de margem sempre é maior que 100%.
Rollover
Rollover (ou rolagem) é o processo no qual a posição é mantida em aberto de um dia para o outro (pernoite). Quando isso acontece, as taxas de juros das moedas no par FX são contadas uma contra a outra. Dependendo das taxas de juros, o trader recebe determinado valor como crédito ou como débito.
Swap
O valor que o trader pode ganhar ou perder devido à rolagem é chamado de swap. A rolagem pode gerar crédito de swap ou cobrança de swap, dependendo da diferença entre as taxas de juros. A taxa de juros de cada moeda é definida pelo banco central do país em questão. Geralmente, as taxas de juros são influenciadas por grandes acontecimentos econômicos no país, os quais você pode monitorar no calendário econômico.
A taxa swap é a taxa de juros de uma moeda do par menos a taxa de juros da outra moeda. Qual moeda é subtraída depende do tipo de operação que você está abrindo: de compra (long) ou de venda (short).
Swap de compra e swap de venda na negociação Forex
Operação de compra (ou bullish trade) é quando você compra o ativo esperando que seu valor aumente.
Operação de venda (ou bearish trade) é o contrário: você vende o ativo esperando que ele desvalorize.
Logo, se você faz uma operação de compra em EURUSD (compra euro e vende dólar americano), a taxa de juros do dólar é subtraída da taxa de juros do euro. Para uma operação de venda em EURUSD, a taxa de juros do euro é subtraída da taxa de juros do dólar.
Felizmente, você não precisa calcular o swap à mão toda vez que opera: existem recursos para esse fim. Você pode consultar as taxas de swap nas especificações de cada instrumento de negociação.
Stop Loss
Existem duas ordens especiais que servem para fechar uma operação: ordem Take Profit (TP ou Lucro Máximo) e ordem Stop Loss (SL ou Perda Máxima). Essas ordens tornam os resultados da operação mais previsíveis.
A Stop Loss é uma ordem de saída usada para limitar o valor do prejuízo que o trader pode levar em uma operação se o mercado for na direção oposta.
Quando você abre uma ordem, é melhor minimizar os riscos possíveis. Logo, se você vai abrir uma ordem de compra, coloque a Stop Loss abaixo do preço atual, de forma que a sua ordem Stop feche sua operação automaticamente se o preço cair, protegendo contra prejuízos maiores.
Na gestão de riscos, sucesso significa perdas minimizadas. A Stop Loss pode ser uma eficiente solução nesse sentido. Se você optou por usar uma ordem Stop Loss, é muito importante achar um bom lugar para ela. O jeito mais simples é pôr a SL na mínima anterior no caso da operação de compra.
"OK. Entendi. Mas por que preciso usar Take Profit?"
Take Profit
Digamos que você espera que o preço suba e quer abrir uma ordem de compra. Se sua previsão estiver certa, o preço vai subir. Porém, ele não vai ficar subindo para sempre e vai virar em algum momento. É por isso que você pode usar a TP, que vai fechar as suas posições antes de o preço virar.
Em outras palavras, a TP é uma meta de lucro. Você precisa colocar a TP no nível que espera que o preço atinja, que geralmente é a máxima anterior (previous high). Se você comprar, a TP vai ficar acima do preço atual; se for vender, ela vai ficar abaixo. Pronto! Fácil, não é?
"Uau. Stop Loss e Take Profit ajudam bastante. Vou usá-las!"
Resumo da aula
Pares de moedas são negociados em lotes. Um lote padrão em Forex equivale a 100.000 unidades da moeda de base ou moeda da conta;
Um ponto representa a menor variação possível que o preço pode sofrer;
O trader pode usar a alavancagem para aumentar o capital a ser operado;
Gestão de riscos adequada significa minimizar perdas e maximizar lucros. É por isso que o trader deve usar as ordens Take Profit e Stop Loss.
A seguir
Na sequência, você vai poder colocar em prática os termos que acabou de aprender para entender como calcular os lucros no trading.