Hora de saber mais sobre os ativos que você pode operar. Onde começar? Vamos passo a passo.
1. Pares de moedas
É possível ganhar dinheiro comprando e vendendo várias moedas. O fato de toda moeda flutuar — subir e cair — contra o valor de outra moeda é a razão pela qual a negociação de câmbio já é um dos maiores negócios no planeta, movimentando diariamente mais de 5 trilhões de dólares.
Você provavelmente já sabe disso, pois ao viajar para o exterior você compra a moeda do país que vai visitar. É claro que você pode pagar com cartão, caso no qual as operações de câmbio são realizadas pelo banco, e ver o resultado no saldo da sua conta. De um jeito ou de outro, haverá uma operação de câmbio. Além disso, muita gente costuma comprar moeda estrangeira — principalmente euro e dólar dos EUA — para guardar dinheiro e se proteger da inflação na moeda nacional.
Uma moeda é sempre negociada contra outra. Juntas elas formam o que chamamos de par de moedas.
"Pode explicar pares de moedas em um exemplo?"
Veja o par mais movimentado, o EURUSD. O euro vem primeiro e é chamado de moeda de base. Se a cotação do EURUSD é 1,20; isso significa que 1 euro custa 1,20 dólar, ou seja, 1 dólar e 20 cents (o USD é a moeda de cotação, também chamada de contramoeda).
A posição das moedas no par é padrão. Você vai se acostumar bem rápido com isso. Para os outros pares, é a mesma coisa: a primeira moeda é cotada em unidades da segunda moeda.
Lembre-se disto: se a moeda de base valoriza, o par sobe. Se é a moeda de cotação que valoriza, o par cai. Se o EUR ganha força, o EURUSD sobe. Se o USD ganha força, o EURUSD cai.
Exemplo
Observe o gráfico abaixo. O EURUSD registrou forte queda no dia 16 de junho. Qual foi o motivo? O Federal Reserve (banco central dos EUA) fez uma reunião nesse dia. A instituição afirmou que começaria a diminuir o apoio financeiro porque a economia dos EUA tinha se recuperado da pandemia de covid-19 mais rápido que o esperado. Isso foi notícia boa para o USD! Logo, o EURUSD caiu por 3 dias consecutivos!
"Como os traders encontram essas notícias econômicas? Também quero acompanhar!"
O calendário econômico é um recurso que ajuda o trader a não perder eventos (acontecimentos) importantes. Você pode acessá-lo em nosso site.
"Como ler o calendário econômico? Se o país registra bons números, sua moeda sobe, e vice-versa. É isso?"
Isso mesmo! Mas nos permita passar alguns detalhes. Compare as previsões com os dados de fato (reais) no calendário econômico. Se o número real for maior do que o previsto, a moeda vai subir. Se esse número for pior, a moeda vai cair. Os indicadores de desemprego e afins são a única exceção: para estes, quanto maior o resultado, pior para a moeda do país.
Contudo, o resultado nem sempre é previsível. Às vezes, quando as previsões no calendário são otimistas demais, os traders precificam esse bom resultado mesmo antes da publicação, fazendo a moeda do país subir. Então, quando os resultados saem e não são tão empolgantes, o preço cai. Os traders até têm um nome para a situação: “compre o boato, venda o fato”.
Pares principais Forex
Veja abaixo a lista dos pares que são chamados de “principais” em Forex (ou Forex majors, em inglês). Olhe para a lista e responda: o que eles têm em comum?
EURUSD
GBPUSD
USDJPY
USDCHF
AUDUSD
NZDUSD
USDCAD
"Todos eles têm USD?"
Exato! Os pares principais em Forex têm USD. Em todos os pares acima, a segunda moeda pertence a uma das economias mais desenvolvidas do mundo. Em outras palavras, os pares principais em Forex representam moedas confiáveis e conhecidas. Juntas, elas respondem por cerca de 75% de todas as operações, por isso o nome.
Os traders têm preferência pelos pares principais por um motivo: esses instrumentos de negociação têm liquidez maior que os outros pares de moedas.
"E liquidez significa…"
Significa que esses pares têm o maior volume de negociação, que seu movimento é dinâmico e que as operações neles são as mais baratas.
Cruzados
Pode ser difícil deduzir pelo nome deste grupo, mas ele é formado por pares que envolvem moedas que não são o dólar dos EUA. Não dá para ser USD o tempo todo, certo? Na época em que não era possível operar essas moedas diretamente, elas tinham que ser convertidas por meio do dólar americano. Os traders tinham que fazer duas transações e podiam ter prejuízo. Com o passar do tempo, os pares cruzados ficaram mais comuns, e agora você pode encontrá-los em todos os aplicativos de trading. Veja alguns exemplos de pares cruzados:
EURGBP
EURJPY
CHFJPY
GBPAUD
EURNZD
CADJPY
Se por algum motivo você tem dificuldade na hora de analisar o dólar dos EUA, ou se o USD simplesmente não está movimentado, os pares de moedas cruzados são a melhor opção. As condições de negociação também são boas, pois moedas como EUR, GBP, JPY, CHF, NZD, AUD e CAD também são conhecidas e oferecem alta liquidez.
"Hmm... Pode me dar um exemplo?"
Se você olhar o gráfico abaixo, vai ver o par CADJPY. O Canadá, por exemplo, é um dos maiores exportadores de petróleo do mundo. É por isso que quando o petróleo bruto desvaloriza, o dólar canadense também cai.
Lembre-se: preços do petróleo e dólar canadense costumam se deslocar na mesma direção.
No dia 11 de agosto de 2021, a Agência de Informação de Energia americana publicou um relatório sobre o petróleo pior que o esperado e provocou um sell-off (isto é, quando os investidores correm para vender) nos ativos de petróleo. Logo, o dólar canadense caiu e o CADJPY também caiu.
Exóticos
"Exóticos? Essa palavra geralmente me faz pensar em um coquetel na praia, debaixo da sombrinha."
É razoável enxergar os pares exóticos dessa forma. Geralmente, esses pares são formados por uma moeda conhecida, como o USD, e outra moeda mais rara, usualmente de uma economia em desenvolvimento ou emergente, como peso mexicano e real brasileiro. Veja a lista de pares exóticos:
USDTHB
EURTRY
USDZAR
USDBRL
CNHJPY
USDBRL
Exemplo
Normalmente, esses pares são mais voláteis, ou seja, mais propensos a grandes movimentos devido às ações tomadas pelos conselheiros das instituições. Por exemplo: em 22 de março de 2021, a lira turca caiu 15% depois que o presidente Recep Tayyip Erdogan demitiu o governador do banco central do país. Tais movimentos proporcionam oportunidades aos traders, mas também criam riscos.
Também podem haver tendências longas e fortes de grande interesse para os traders, porque eles podem acompanhá-las. Ao mesmo tempo, os custos de operação de moedas exóticas podem ser mais elevados devido à menor liquidez. No geral, tudo depende do seu estilo de negociação e das estratégias que você emprega.
2. Metais e petróleo
Ouro
Para localizar o ouro no terminal de negociação, procure pelo XAUUSD — este é o identificador do ouro. O metal funciona como as moedas operadas contra o USD, embora haja fatores específicos que movimentam o preço do ouro.
Operações em ouro e investimentos em metais preciosos são coisas feitas há séculos. As pessoas costumavam comprar ouro para preservar o valor do dinheiro e fazem isso até hoje. O ouro existe há muito tempo e vai nos acompanhar no futuro. É por isso que os players (participantes) do mercado compram ouro quando buscam segurança ou desejam proteger seu capital da inflação. Por outro lado, quando a economia está bombando e os traders estão com apetite por riscos, eles tendem a vender o ouro e fazem seu preço cair.
"Como captar essas tendências?"
É preciso monitorar as notícias e as análises de mercado. Você pode abrir ordens de compra e de venda em ouro.
Exemplo
No dia 6 de agosto de 2021, o XAUUSD registrou forte queda. Por quê? Os EUA publicaram dados do mercado de trabalho melhores que o esperado. Estamos falando das Folhas Não Agrícolas (conhecidas como NFP ou Payrolls), um dos relatórios econômicos mais impactantes para os traders. Elas mostram quantos americanos conseguiram emprego no mês anterior, exceto no setor agrícola.
"OK, mas como que isso explica a queda do ouro?"
Bem, USD e ouro têm relação inversa. Quando o USD sobe, o ouro tende a cair e vice-versa, já que o USD é a moeda de cotação do par XAUUSD. Logo, a alta das NFP jogou o USD para cima e o ouro para baixo.
Petróleo
O petróleo é outro ativo conhecido por traders do mundo inteiro. Os grandes players operam petróleo em bolsas de futuros de commodities. Traders pessoa física também podem abrir ordens de compra e venda em petróleo com o auxílio de instrumentos financeiros específicos.
"O que movimenta os preços do petróleo?"
Os preços do petróleo sobem e descem por conta da oferta (quanto petróleo é extraído e oferecido ao mercado) e da demanda (quanto petróleo é necessário às economias e comprado por elas). As duas principais referências (benchmarks) de petróleo são o Brent e o WTI. No software de negociação, eles são identificados como XBRUSD e XTIUSD, respectivamente. Ambos os ativos tendem a se deslocar na mesma direção, mas os preços são diferentes porque essas misturas de petróleo são produzidas em diferentes regiões no planeta.
Exemplo
Os preços do petróleo registraram mínimas em abril de 2020, em meio ao surto de covid-19. Foi uma loucura! Alguns contratos de futuros de petróleo ficaram negativos. Os vendedores estavam pagando aos compradores para que levassem os estoques embora. Essa situação aconteceu porque a economia dos EUA tinha entrado em lockdown e, consequentemente, sobrou tanto petróleo que os americanos ficaram sem lugar para guardá-lo. Observe no gráfico abaixo a crise do mercado de petróleo e sua posterior recuperação em 2021.
"Que decepção! Queria ter comprado petróleo nessa época."
Não se preocupe! Você ainda está no começo da sua jornada. Falando nisso, quando certos ativos promissores estão em baixa, os traders falam em “comprar na baixa”. É uma das frases mais difundidas entre eles. A ideia é comprar ativos subvalorizados com grande potencial de crescimento no futuro, para depois vendê-los a preços mais altos.
3. Índices e ações
Índices
Um índice do mercado de ações serve para mostrar o desempenho da bolsa de um país ou um dos setores desta.
O US500 (S&P 500), por exemplo, mostra o desempenho das grandes empresas do EUA como um todo. O US100 (NASDAQ), por sua vez, traz informações das grandes empresas do setor tecnológico.
Ao operar um índice, a sua posição não é impactada por notícias que tratam especificamente de uma empresa ou outra. Você analisa as condições de negócios no país como um todo. Se as taxas de juros estão em baixa, o governo estimula as empresas e o ambiente econômico e político é estável, então é provável que os índices registrem alta. Se você consultar os gráficos de longo prazo, vai ver que as ações americanas sempre operam em tendência de alta.
"Já me disseram que os índices da bolsa são um dos investimentos mais seguros. Isso é verdade?"
É isso mesmo! Um índice de ações já é uma carteira bem-diversificada. A diversificação é um dos pilares do trading de ações. Significa ter uma variedade de ativos, de forma a minimizar os riscos de movimentos de preço inesperados em determinado ativo. Logo, os índices são mais resistentes a choques inesperados no mercado se comparados a cada ação em separado e, portanto, são considerados como investimentos de baixo risco.
Exemplo
Você pode ver o índice US500 na imagem abaixo. Ele sempre sobe, aconteça o que acontecer. Ele teve uma queda quando houve o surto da covid-19 em 2020, mas depois disso ele conseguiu não só voltar aos níveis pré-pandemia como também superá-los!
Ações
"Entendido. Os índices são ótimos. Mas e se eu quiser investir nas ações em si?"
Com a FBS você pode comprar e também vender ações!
A dinâmica dos preços das ações depende dos resultados financeiros e outras notícias ligadas à empresa em questão. Exemplo: as ações Tesla costumam subir quando a empresa anuncia um novo modelo.
Para ter sucesso ao prever movimentos de uma ação, você precisa consultar os relatórios de lucros da empresa — disponíveis no calendário econômico — e o feed de notícias no site da FBS.
Exemplo
No dia 17 de novembro de 2020, houve o anúncio de que a Tesla ia entrar no índice S&P 500 em 21 de dezembro de 2020. O preço da ação disparou de US$ 410 para US$ 650 e valorizou 60% nesse intervalo. No mês seguinte, o preço subiu mais ainda e chegou aos US$ 880. A valorização total foi de 114%.
4. Criptomoedas
As criptomoedas estão na moda, e está cada vez mais difícil para o investidor ignorá-las. Uma criptomoeda (ou cripto) é uma moeda digital usada para adquirir bens e serviços que é protegida por criptografia. A maioria das criptomoedas são redes descentralizadas baseadas na tecnologia blockchain (cadeia de blocos). As criptomoedas mais conhecidas são Bitcoin, Ethereum, XRP, Litecoin etc.
"Reparei que as pessoas estão bem animadas com as criptos. Por quê?"
Há vários motivos. Primeiro: a maioria dos investidores acredita que o potencial de crescimento é enorme. As criptos costumam ser vistas como as moedas do futuro, e as pessoas querem ter esse ativo em mãos como precaução. E se um dia elas dispararem? Ninguém vai querer ficar de fora.
Segundo: não estão sob controle de governos. As criptomoedas não são controladas por bancos centrais, então elas são mais interessantes em épocas de inflação alta. A inflação corrói o valor das moedas fiduciárias, como USD ou EUR. Já o BTC não sofre com a inflação.
Terceiro: segurança. A criptografia garante a segurança das criptomoedas, então é praticamente impossível falsificá-la ou gastar o mesmo valor mais de uma vez. Há quem diga que as criptos podem ser mais seguras que meios de pagamento tradicionais.
"Como operar criptomoedas?"
No mercado das criptomoedas você pode fazer investimento, trading ou então aplicar ambas as abordagens. Investir é uma abordagem “comprar e manter”: os investidores compram as criptomoedas mais promissoras, esperam um tempo e então as vendem a um preço mais alto. Ao contrário de investir, trading é uma abordagem de curto prazo. Os traders ganham com as variações de preço num mesmo dia, em algumas horas ou até em alguns minutos. É como operar pares de moedas! Note, porém, que as criptomoedas tendem a ser mais voláteis que outros ativos Forex, então é necessário tomar cuidado e administrar os riscos.
"Ufa… é tanta informação. Estou cansado. Vamos concluir e fazer uma pausa!"
Resumo da aula
Existem vários instrumentos disponíveis para o trading online: pares de moedas, metais, petróleo, índices, ações e criptomoedas;
Cada tipo de ativo financeiro é movido por fatores específicos;
Você pode diversificar as suas operações escolhendo instrumentos diferentes.
A seguir
Fique ligado! Na próxima aula, você vai aprender a fazer a sua primeira operação de teste.